اليوم ، مشكلة تداول الأموال الإجرامية حادة للغاية على المستوى الإقليمي وعلى المستوى العالمي - بين البلدان. وتشارك منظمات دولية مختلفة في مكافحة هذه العمليات غير القانونية. في المقال ، سوف نلقي نظرة فاحصة على أنشطة مجموعة العمل المالي - هذه مجموعة لتطوير تدابير ذات طبيعة مالية لمكافحة غسيل الأموال. من الصعب المبالغة في تقدير أهميتها ، لأنها تبذل قصارى جهدها لمواجهة تمويل الجماعات الإجرامية والإرهاب حول العالم.
ما هذا
حسب التعريف العام ، فإن FATF هي منظمة دولية تعمل في مجال إعداد المعايير العالمية في مجال مكافحة غسل الأموال والدعم المالي للمنظمات الإرهابية. بالإضافة إلى ذلك ، تلتزم مجموعة العمل المالي بتقييم الأنظمة الوطنية مقابل المعايير الدولية المعمول بها. الأداة الرئيسية في النشاط الموصوفةيتم النظر في أربعين توصية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمنظمة ، وتتم مراجعتها بعناية (كل خمس سنوات تقريبًا). رئيس مجموعة FATF هو سانتياغو أوتاميندي.
تاريخ حدوث
منذ عام 1989 من القرن الماضي ، وفقًا لقرار الدول المدرجة في "Big Seven" ، تم تشكيل FATF. وهذا يعني ظهور مؤسسة دولية أوكلت إليها مهمة تطوير وتنفيذ المعايير الدولية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتشكل المجموعة أكثر من خمسة وثلاثين دولة ومنظمتين دوليتين. حوالي عشرين منظمة وقوتان تعمل كمراقبين.
الهيكل والأنشطة
تعقد مجموعة FATF اجتماعات عامة على الأقل ثلاث مرات في السنة ، حيث يتم اتخاذ قرارات معينة. كما أن أداة هذا المعهد هي مجموعات العمل التابعة له:
- حسب التصنيف ؛
- التقييم والتنفيذ ؛
- تمويل الإرهاب ؛
- في دراسة التعاون الدولي
FATF هي أيضًا منظمة تتفاعل بنشاط مع البنك الدولي وصندوق النقد الدولي ومكتب الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة والاتجار بالمخدرات. كل هذه الهياكل تطور وتنفذ برامج لمكافحة غسيل الأموال والاستثمار في الأنشطة الإجرامية.
من أهم أدوات مجموعة العمل الماليهي عدة وحدات استخبارات مالية (أو وحدات استخبارات مالية باختصار) مسؤولة عن جمع وفحص المعلومات المالية داخل بلد واحد من أجل البحث عن "هجرات" الأموال غير المشروعة واكتشافها.
عضوية FATF
أكثر من 35 دولة أعضاء في مجموعة FATF المشهورة عالميًا. الدول المشاركة هي: أستراليا ، ونيوزيلندا ، وآسيا وأوروبا ، والولايات المتحدة الأمريكية ، والمكسيك ، والبرازيل ، والأرجنتين ، وجنوب إفريقيا ، والاتحاد الروسي. وكان الأخير عضوًا في مجموعة العمل المالي منذ يونيو 2003. بالإضافة إلى الدول ، يشمل ذلك منظمتين دوليتين: مجلس التعاون لدول الخليج العربية والمفوضية الأوروبية.
من الجدير بالذكر أنه بمبادرة من روسيا شاركت دائرة الرقابة المالية الفيدرالية في عام 2004 في أنشطة مجموعة العمل المالي نيابة عن الاتحاد الروسي.
ميزات التوصيات
تحتوي وثائق المعهد الدولي على مواد ، وهي مجموعة من الإجراءات التنظيمية والقانونية التي يجب اتخاذها في كل دولة لإيجاد نظام فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم التعبير عن ميزات المقاييس مثل العالمية والتعقيد على النحو التالي:
- تغطية قصوى لقضايا مكافحة غسيل الأموال ؛
- العلاقة مع الاتفاقيات الدولية الأخرى ، وأعمال المنظمات الدولية ذات الصلة المشاركة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وقرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة ، وما إلى ذلك ؛
- تمكين البلدان من اعتماد سياسات مرنة ،حل هذه القضايا ، مع مراعاة الخصائص الوطنية وخصوصيات النظام القانوني.
جميع توصيات مجموعة العمل المالي لا تحل بأي حال من الأحوال محل قرارات مماثلة لمنظمات أخرى ولا تكررها. على العكس من ذلك ، فهم يجمعون المبادئ معًا ويلعبون دورًا مهمًا للغاية في سياق تقنين قواعد وأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وفقًا لأحد قرارات مجلس الأمن ، فإن التوصيات الأربعين لمجموعة العمل المالي تعتبر ملزمة لجميع الدول الأعضاء في الأمم المتحدة دون استثناء.
كيف تم تطويره
تم وضع التوصيات الأربعين في الأصل عندما كان من الضروري في عام 1990 تطوير القواعد وحماية الأنظمة المالية من المجرمين الذين يقومون بغسل الأموال من بيع المخدرات. في وقت لاحق ، أي بعد ست سنوات ، تمت مراجعة معايير FATF بسبب التغيرات في التكنولوجيا ، وظهور اتجاهات وطرق جديدة لغسيل الأموال.
في أكتوبر 2001 ، أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) أول ثماني توصيات ثم تسع توصيات خاصة بشأن مكافحة تمويل الإرهاب.
تمت مراجعة معايير المجموعة للمرة الثانية بالفعل في عام 2003 وتم الاعتراف بها في مائة وثمانين دولة. وهي تعتبر في الوقت الحالي المعيار الدولي لمكافحة غسيل الأموال غير المشروع وتمويل المنظمات الإرهابية.
أنواع فرعية من التوصيات
يمكن تقسيم القائمة الكاملة لمجموعة العمل المالي (على وجه الخصوص ، المعايير) إلى عدة مجموعات:
- تنسيق وسياسةبشأن مكافحة التدفقات المالية غير المشروعة ؛
- غسيل و مصادرة اموال
- تمويل الإرهاب ؛
- سلسلة من الإجراءات الوقائية ؛
- ملكية وأنشطة شفافة للكيانات القانونية ؛
- تعاون دولي
- مسؤولية وسلطة السلطات المختصة والتدابير الأخرى
المجموعات الإقليمية
لمراقبة التدفقات النقدية الدولية والمعاملات بعناية ، ووقف الأنشطة الإجرامية في هذا الصدد ، هناك مجموعات إقليمية خاصة مثل مجموعة العمل المالي. يساهمون في نشر المعايير الدولية في جميع أنحاء العالم. تتعامل كل مجموعة مع منطقتها المحددة وتدرس خصوصيات تداول الأموال. بالإضافة إلى ذلك ، يتم إجراء تقييمات متبادلة للأنظمة المالية الوطنية للامتثال للمعايير ودراسة الاتجاهات الحالية.
ما هي هذه العصابات؟ في المجموع ، هناك ثمانية منهم في العالم: آسيا والمحيط الهادئ ، مجموعة في أمريكا الجنوبية ، أوراسيا ، مجموعة في شرق وجنوب إفريقيا ، مجموعة في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ، لجنة خبراء من المجلس الأوروبي ، ومجموعة كاريبية ومجموعة في غرب إفريقيا. واحد آخر ، لمكافحة غسيل الأموال في وسط أفريقيا ، لم يتم الاعتراف به بعد ولم يصبح جزءًا من نمط FATF الإقليمي.
القائمة السوداء
أحد أنشطة المؤسسة الموصوفة هو دراسة الدول والمنظمات التي لا تمتثل لتوصيات مجموعة العمل المالي. بعبارات أخرىيتم تحديد ما يسمى بالبلدان والأقاليم غير المتعاونة ، ويتم تجميع القائمة الخاصة بهم ، والتي تسمى "السوداء". إدراج دولة في هذه القائمة لا يؤدي إلى تطبيق العقوبات ، لكنه يشير إلى درجة الثقة في هذا البلد من جانب المستثمرين الأجانب.
يتم تنفيذ الإدراج أو الاستبعاد من القائمة السوداء في اجتماعات مجموعة العمل المالي وفقًا للمعايير التالية التي تم وضعها في عام 2000:
- فجوات في التنظيم المالي - يمكن أن تكون معاملات في أنظمة الدفع بدون الترخيص اللازم ؛
- معوقات تشريعية مثل عدم القدرة على التعرف على صاحب الشركة
- معوقات التعاون الدولي - ويشمل ذلك حظر إعطاء معلومات عن الشركة على المستوى التشريعي ؛
- عدم كفاية تدابير مكافحة غسيل الأموال ، على سبيل المثال ، عدم كفاية مؤهلات الموظفين ، والفساد ، وما إلى ذلك.
وفقًا للإحصاءات العالمية وبيانات البنك الدولي حول اقتصاد الظل ، يتم إنتاج وتقديم أكثر من عشرة تريليونات دولار أمريكي من السلع والخدمات كل عام.